Как купить акции иностранных компаний?

Российскую экономику «лихорадит»: регулярно вводятся санкции, падение курса рубля, низкая доходность по привычным банковским вкладам – все эти события вынуждают людей искать новые варианты для сохранности и роста своих сбережений. Одним из способов обезопасить деньги от инфляции и падения курса рубля является покупка акций иностранных компаний.

Преимущества работы с фондовым рынком США, Европы и Азии

На сегодня фондовый рынок США является старейшим рынком и законодателем финансовых течений. Это особо видно было в период кризиса в 2008 году, когда случился тотальный обвал мировых площадок. Стоимость российских акций упала в разы, но американский рынок оставался на плаву. Его капитализация ценных бумаг является самой большой в мире. А возможность использовать в торговле такой ассортимент акций позволяет инвесторам диверсифицировать свои активы.

Сравнение фондового рынка США и РФ

Американский фондовый рынок Российский фондовый рынок
Количество торгуемых акций Более 7 тысяч 300 шт.
Количество торгуемых ETF фондов Более 3 тысяч 14 шт.
Капитализация рынка 30 трлн. долларов 0,5 трлн долларов
% населения, покупающий акции и ETF 44% Менее 1 %

Небольшое сравнение показывает огромное отставание и отличие российского фондового рынка от американского. Существуют другие фондовые рынки: японский, китайский, европейский. Они периодически обгоняют американский по доходности, и инвесторы с ними тоже работают, но в любом случае в США торгуются акции компаний со всего мира, поэтому большинству инвесторов хватает доступа только к нему.

Где торгуются акции?

Доступ к фондовому рынку, где торгуются акции как российских, так и зарубежных компаний частный инвестор может получить через брокера.  В его роли могут выступать банки. Для доступа к рынку необходимо заключить договор на брокерское обслуживание, пополнить счет и вот вы уже участник биржевых торгов.

К самым крупным биржам, на которых торгуются почти все бумаги мира относятся:

  • NASDAQ;
  • NYSE;
  • AMEX;
  • LSE.

Три первые биржи являются американскими, последняя – лондонская. Они дают доступ к огромному количеству акций зарубежных компаний, прошедших листинг.

Для торговли напрямую через зарубежного брокера на данных биржах требуется  стартовый капитал от 10 000 долларов и оформление целого пакета документов. Для ознакомления с подробными условиями стоит обратиться к иностранному брокеру, обзор которых ниже.

Открытие счета у иностранного брокера

Профессиональные инвесторы предпочитают работать через зарубежных брокеров и этому есть ряд причин:

  • Более высокая правовая защищенность. Например, все счет в США застрахованы на 500 000 USD на случай банкротства брокерской компании,
  • Ассортимент ценных бумаг разнообразнее и покрывает  большинство инвестиционных идей.
  • Оптимизация налогов.
  • Доступ из любой точки мира и возможность вывести деньги в банк в любой стране.

Не так много иностранных брокеров работают с клиентами из РФ. Как правило эти брокеры предоставляют доступ к основным биржам по всему миру: в США, Европе и Азии. Наиболее известные брокеры следующие:

  1. interactivebrokers.com Американский брокер предоставляющий доступ к большинству бирж, кроме Московской. Минимальная сумма инвестиций — от 10 тысяч долларов. К преимуществам можно отнести удобство технической платформы и низкие комиссионные. Недостатки — это нерасторопность технической поддержки и ежемесячная плата за отсутствие активности.
  2. exante.eu предлагает доступ ко многим биржам, в том числе Московской с минимальным депозитом от 10 000 евро. Преимущества: доступ к криптовалютам и наличие доступа к российским бумагам. Недостаток — высокие комиссионные.
  3. Just2Trade.online входит в группу компаний «Финам». Минимальный депозит — от 500 USD. Преимущества: доступны для торговли российские акции и криптовалюта, оперативная русскоязычная поддержка, удобная платформа, низкие комиссионные. Недостаток — сложная процедура открытия счета с предоставлением двух документов.

В целом все вышеназванные брокеры зарекомендовали себя прекрасно на российском рынке. Поэтому счет можно открывать в любом из них.

Доступ к американским акциям через биржу «Санкт-Петербург»

Российский фондовый рынок представлен двумя биржами: Санкт-Петербургской и Московской. Отечественные биржи имеют гораздо скромную историю и небольшой доступ к зарубежным бумагам. Что касается Московской биржи, то как таковую возможность для покупки акций иностранных компаний частному лицу она не предоставляет. Постоянно ведутся разговоры о скором начале подобных торгов, но на сегодня, Московская бирже дает полноценный выход только на российский рынок, и доступ к нескольким зарубежным акциям и ETF.

Санкт-Петербургская биржа основана в 1997 году, а старт торговли иностранными ценными бумагами состоялся в 2014 году. Все сделки проходят в рамках российского законодательства и рассчитываются в долларах. Сегодня Санкт-Петербургская биржа предоставляет доступ к 560 акциям иностранных компаний. Конечно, это не 7 тысяч акций, торгуемых на американских биржах, но здесь представлены самые популярные ценные бумаги:

  • Google;
  • Apple;
  • Twitter;
  • Другие акции компаний из списка S&P 500.

Начинающему инвестору такого ассортимента хватит вполне. Ведь здесь главное нарабатывать опыт и выдержку.

«Ничто не превратит Вас в нищего быстрее, чем Ваши собственные эмоции, и ничто не сохранит Ваши финансы надежнее, чем хладнокровный рассудок, способный эти эмоции обуздать» Уильям Бернстайн.

Покупка акций США на бирже «Санкт-Петербург»

Доступ к зарубежному фондовому рынку имеет не каждый брокер в России. Некоторые компании предоставляют возможность покупки лишь российских акций, другие дают выход на зарубежный рынок только квалифицированным инвесторам. Это особый статус, зафиксированный в Федеральном законе №39 «О рынке ценных бумаг» и позволяющий частному лицу инвестировать в иностранные компании через российских брокеров. Получить такой статус дорого, проблематично и ни к чему, если вы не собираетесь заниматься торговлей бумаг на профессиональном уровне.

Наиболее простой способ купить акции иностранных компаний — это инвестировать на бирже «Санкт-Петербург», куда имеют доступ все крупные брокеры:

  1. БКС Брокер;
  2. Открытие;
  3. Финам;
  4. ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент.

С более полным списком брокеров вы можете ознакомиться на официальном сайте Санкт-Петербургской бирже: spbexchange.ru. Чтобы определиться какой из них подходит именно вам, необходимо для начала изучить тарифы.

Брокерские компании за свои услуги взимают разные виды оплаты: комиссия за осуществление сделки, ежемесячное обслуживание, депозитарий, плата за пользование программным обеспечением. Подводных камней в тарифных планах много, поэтому стоит внимательно ознакомиться: один брокер может не взимать плату за депозитарий, другой – за программное обеспечение при наличии на счете определенной суммы. Однако если Вы не будете активно торговать, то издержки на брокерскую комиссию у разных брокеров не будут сильно отличаться.

Пути к успеху: знание, спокойствие и диверсификация

Получив доступ к зарубежному фондовому рынку, частное лицо может покупать как отдельные акции иностранных компаний, так и ETF. ETF (Exchange Traded Funds) – это ценная бумага, включающая в себя целый спектр компаний. Приобретая ETF, вы получаете маленькие части акций, входящих в него компаний. Такой способ помогает провести диверсификацию портфеля или вложиться в одну отрасль экономики, или отдельную страну.

Для начинающего или среднего российского инвестора предпочтительным способом работы с зарубежными акциями являются российские брокерские компании. Более опытным и уже состоятельным инвесторам стоит присмотреться к работе с иностранными брокерами.

Заключение

Стоит помнить, что инвестирование одновременно является прекрасным способом как сохранить и приумножить свои активы, так и потерять. Успех в инвестициях по мнению Баффетта достигается не за счет постоянной активности, а за счет того, чтобы делать правильные вещи и не делать неправильные. Для лучшего понимания возможностей по инвестированию необходимо ознакомиться с отдельными финансовыми инструментами такими, как акции китайских компаний, биржи США, дивидендная стратегия, золото и серебро.

Ссылка на основную публикацию