Индексы фондового рынка США – обзор и возможности для инвестирования

В этой статьи будут рассмотрены основные биржевые индексы США. Упор будет сделан не столько не на «голую» теорию, сколько на понимание ценообразования и практическую ценность для инвесторов. Эти навыки в дальнейшем можно использовать при вложении денег в зарубежные ценные бумаги.
NYSE

Что такое индекс?

Биржевой индекс – количественный и качественный показатель, указывающий на динамику развития рынка в определенной отрасли на основе анализа акций крупнейших компаний, представляющих ее. Количество компаний, на основе которых производится анализ, как правило, можно узнать из названия биржевого индекса. Например, Russell1000 (1000 компаний).

Основные индексы США. Почему они могут быть интересны инвесторам?

Любой биржевой индекс интересен инвестору хотя бы по той причине, что отражает тренд отрасли, экономики отдельного государства либо нескольких компаний сразу. В данном случае не нужно задумываться о фундаментальном анализе – необходимо просто взглянуть на график индекса. Основными индексами американской фондовой биржи являются:

  1. Индекс S&P 500;
  2. NASDAQ;
  3. Индекс Dow Jones;
  4. Индекс Russell 1000;
  5. Wilshire 5000.

Подробнее о каждом из них ниже.

Индекс S&P 500

По мнению многих финансовых аналитиков, данный индекс наиболее точно отражает тренд всего американского рынка. И не случайно. S&P 500 включает в себя 500 акций крупнейших американских компаний, составляющих до 70% всего объема американского рынка. S&P 500 – арифметический индекс, в котором учтено соотношение каждой отдельной акции к суммарной рыночной капитализации. Другими словами, инвестору не нужно задумываться и вычислять роль и место отдельной акции в индексе, достаточно посмотреть динамику, если индекс упал на 5%, значит суммарная стоимость акций, входящих в индекс, также упала на 5%.

Фондовые индексы биржи NASDAQ

Еще один индекс, учитывающий рыночную капитализацию, но с небольшими изменениями. Во-первых, индекс отражает акции как крупных, так и мелких компаний. Во-вторых, в индексе довольна высока роль спекулятивных бумаг. В третьих, NASDAQ, больше подходит для прогноза трейдерских ожиданий по вышеописанной причине. В зависимости от сферы, индекс разделяется на несколько типов, о каждом из которых написано ниже.

NASDAQ Composite

Чтобы не путаться, можно его просто назвать NASDAQ. Данный индекс состоит из акций всех без исключения компаний, торгующихся на бирже NASDAQ. Рассчитывается путем вычисления средневзвешенной цены акций на момент закрытия торгов.

NASDAQ-100

В данный индекс входят 100 компаний, торгующихся на бирже NASDAQ, имеющие наибольшую рыночную капитализацию среди всех прочих. В свое время было произведено разделение на два типа: NASDAQ-100 и NASDAQ Financial, второй из которых включает в себя акции 100 крупнейших компаний финансового сектора, торгующихся на бирже NASDAQ.

NASDAQ Biotechnology Index

Индекс включает в себя акции всех фармацевтических и биотехнологических компаний, торгующихся на бирже NASDAQ. Расчет индекса аналогичен всем вышеперечисленным.

Индекс Dow Jones (Доу Джонс)

Рассчитывается как средневзвешенная цена акций 65 крупнейших компаний из различных отраслей: 30 промышленного сектора, 20 транспортного и 15 сферы коммунального обслуживания. Чаще всего, индекс используется для определения смены тренда.

Индекс Russell 1000

Данный индекс наиболее полно отражает ситуацию на фондовом рынке США, так как включает в себя 90% всех средств, вложенных в фондовый рынок страны. Компании, входящие в состав индекса выбираются не комитетом, а в отличие от большинства остальных индексов самим рынком, тем самым выкидывая затухающие компании «за борт».

Индексы по секторам

Кроме всего прочего, существует ряд индексов, отражающих состояние рынка отдельных отраслей либо совокупности отдельных компаний, отобранных по каким-либо критериям.

На данный момент, наиболее влиятельными сферами, на показатели которых стоит опираться, являются:

  1. Финансовая отрасль;
  2. Промышленный сектор;
  3. Сектор потребительских товаров;
  4. Коммунальные услуги;
  5. Здравоохранение;
  6. Биотехнологии и фармацевтика.

Как инвестировать в индексы США?


Инструментов инвестиций в индексы США немного, в основном это покупка ETF или фьючерсов. Многие отечественные инвесторы задаются вопросами: «как и где купить индекс sp500 или Dow Jones?». Существует несколько способов:
Открытие счета у Брокера США Interactive Brokers. Для российского инвестора минимальный вход на американскую фондовую биржу будет равняться около 30 тыс. долларов.
Торговля через европейского брокера Finam, где минимальная сумма входа составляет от 500 USD.
К счастью инвестора, как в США, так и в Европе инвестиционные компании являются надежными и застрахованы регулирующими органами на случай банкротства.

Фьючерсы: преимущества и недостатки

Фьючерсы американской фондовой биржи – несомненно интересный инструмент для активных спекулянтов, но не подходит для инвесторов, потому что заключает в себе некоторые особенности:

  • Более высокое кредитное плечо и большой объем контракта от 70 до 500 тыс. USD увеличивают риски,
  • Ограниченный срок действия контракта на покупку-продажу, который заставит Вас перекладываться в следующий контракт.
  • Более низкая комиссия по сравнению с другими инвестиционными инструментами.
  • Возможность использования роботов в торговле.

ETF

Самым привлекательным и перспективным инвестиционным инструментов являются ETF, а проще говоря, доли в открытых инвестиционных фондах. Данный инструмент наибольший интерес представляет в среднесрочной и в долгосрочной перспективе. При инвестициях на короткий срок, немалая часть денежных средств «теряется» на комиссиях и марже. Также, стоит отметить тот факт, что планомерный постепенный вход в индекс приносит лучше результаты, чем резкое вливание большой суммы. Среди ETF наиболее популярны:

  • Для инвестиций в S&P 500: SPDR S&P 500 ETF и iShares Core S&P 500 ETF,
  • Для Насдака 100: PowerShares QQQ,
  • iShares Russell 2000 (инвестиции в компании малой капитализации).

Следуют отметить, что на рынке США есть ETF, которые повторяют движение индекса в 2 или 3 раза, т.е. если насдак вырос на 1% — они вырастут на 2-3%. Так существуют обратные фонды, которые растут, когда индексы падают.

Выводы об инвестировании в индексы

Как видно из описанного выше, инвестиции в американские фондовые индексы – надежная консервативная стратегия, позволяющая успешно инвестировать в долгосрочной перспективе. Также немаловажно, что прибыль Вы получаете в долларах и она не зависит от экономической ситуации в СНГ. Благодаря низкой комиссии и высокой диверсификации данные фонды приносят большую прибыль, чем большинство управляющих компаний. Любой индекс возьмет на себя функцию диверсификатора  и будет сглаживать любые резкие скачки курса акций. Казалось бы, что выход на американский фондовый рынок зачастую сопряжен с большими трудностями и купить фьючерс на индекс sp500 либо же фьючерс на доу джонс без больших финансовых вливаний вряд ли получится. Но это не так, мы можете открыть счет в европейской компании Finam c русскоязычной поддержкой и купить ETF, цены на которые начинаются от 50 USD.

Если данная статья была Вам полезна, то делитесь в социальных сетях. Задавайте вопросы ниже в комментариях.

Ссылка на основную публикацию