Фондовый рынок США: особенности и инвестиционные возможности

Соединенные Штаты Америки — это передовая страна в экономике, и родина лучших мировых компаний, таких как Apple, Microsoft, Google, Johnson&Johnson и многих других. Сильные притягивают сильных, давая пример и высокую конкурентоспособность. Американский фондовый рынок, сформированный величайшими компаниями, высоко ценится в мире, что создает прекрасную возможность и для компаний других стран стать сильнее, попадая на этот рынок. Весь рынок акций США можно разделить на несколько основных крупных площадок:

коллаж брендов

  1. New York Stock Exchange, сокращённо NYSE, символ финансового могущества США, находится на легендарной улице Wall Street и существует уже более двухсот лет. На данной площадке представлено больше трех тысяч компаний, образующих экономику Американского континента.
  2. National Association of Securities Dealers Automated Quotation, сокращенно NASDAQ. Полностью электронная торговая площадка, предоставляющая доступ к покупке акций более чем трех с половиной тысяч высокотехнологичных компаний.
  3.  American Stock Exchange, сокращенно AMEX, площадка, находящаяся в городе Нью-Йорк и выставляющая на продажу около трехсот компаний.

В настоящее время все брокеры используют ECN (электронную систему распределения ордеров), т.е. ваша заявка исполняется по лучшей цене, которая есть на всех биржах. Таким образом все биржи США объеденены в общую торговую инфраструктуру, что очень удобно для трейдера и избавляет его от надобности получать доступ под каждую биржу.

График работы бирж США

График работы всех площадок фондового рынка — с понедельника по пятницу с 9:30 до 16:00 по североамериканскому восточному времени. В Москве этот период соответствует диапазону с 16-30 до 23-00 часов вечера. Но нужно учитывать, что в Америке сохранен переход на летнее время, и ежегодно в марте происходит перевод стрелок часов на один час вперед. Таким образом, летом время работы рынка для Москвы будет смещено на более позднее время. Помимо временного аспекта, в США есть свои праздники, нужно своевременно заглядывать в календарь, чтобы с удивлением не обнаружить, что сегодня на бирже выходной.

Как получить доступ к фондовому рынку

Для доступа к американскому фондовому рынку нужен посредник — брокер. Лучше всего на эту роль подходит американский онлайн-брокер. Все договорные отношения с ним можно будет оформить через интернет. Для этого, как правило, требуется заграничный паспорт или любой документ, подтверждающий личность, а также подтверждение прописки в Российской Федерации, например, счет-квитанция за оплату коммунальных услуг. После заключения договора предоставляется программное обеспечение для доступа на торговые площадки. Основной и существенный плюс американского онлайн-брокера заключается в том, что при совершении сделки, например покупки акции Apple, Вы становитесь ее прямым держателем, и соответственно, собственником компании, пусть и совсем небольшой её части. Одновременно появляется право на получение дивидендов компании.

Однако не стоит забывать, что любой доход облагается налогом. Если год выдался прибыльным, придется делиться прибылью с государством.  Налог выплачивается стране гражданства, и для россиян этим налогом является НДФЛ, составляющий 13% от дохода за год. Для исключения двойного налогообложения (в стране покупки акций и в стране гражданства) необходимо заполнить форму W8-BEN. Обычно у брокеров автоматизировано заполнение этой формы, нужно просто поставить необходимую галочку при регистрации. Подать декларацию о доходах в налоговую инспекцию придется самостоятельно. Ситуация с налогообложением на дивиденды несколько иная, при начислении дивидендов с вас будет автоматически удержан брокером американский налог в размере 10%, таковы законы США. Остальные 3% необходимо будет перечислить в адрес налогового органа РФ.

биржа

Инвестиционные возможности рынка США

Давайте рассмотрим инвестиционные возможности, которые открываются при получении доступа на американский рынок акций.

Инвестиция очень крупных денежных сумм. На рынке есть только продавцы и покупатели, и если рынок небольшой, размещая заявку на покупку акций на миллион долларов США, мы рискуем закрыть все предложения по данной акции и создать дефицит, что повлечет за собой резкое увеличение ее цены. Но это точно не про рынок США! Игроки рынка — крупные инвестиционные банки, совместные фонды, собственники многомиллиардных компаний. Тут проходят действительно большие сделки. Любой спрос будет удовлетворён. К примеру, стоимость акции компании Amazon колеблется в районе 1000-2000$. И покупая лот из 100 акций, Вы нисколько не повлияете на цену. Это влечет за собой устойчивость и баланс, меньшую волатильность акции, предсказуемость, а следовательно, большее доверие рынку.

Возможность приобрести акции мировых компаний. Это почти всегда гарантирует стабильность в росте стоимости акции, в выплате дивидендов, в устойчивости компании, в долгосрочной перспективе. И таких вариантов очень много. Microsoft, Facebook, Google, Apple, Intel, 3M, Disney, Netflix – это компании, продукцией которых пользуется весь мир, и это действительно лидеры своего дела. От года к году доходы этих компаний растут, и соответственно, растет стоимость акций. За 5 лет стоимость акций компании Microsoft выросла с 36$ до 100$ за акцию, рост составил 277%!

Безопасность в прозрачности работы компаний и фондового рынка. Правительство США подходит очень тщательно к регулированию экономики. За манипуляцию рынком или мошеннические действия грозит суровое наказание. Компании, размещенные на биржах, должны ежеквартально отчитываться о своей деятельности, раскрывать всю финансовую информацию перед своими инвесторами. Объявление о финансовых результатах деятельности компании происходит либо до открытия рынка, либо после. Как правило, после того как стало известно насколько ошиблись аналитики в прогнозах, происходит резкое изменение стоимости акции. Но не стоит гнаться за выгодой и скупать подросшие акции, это чревато тем, что стоимость акции уже скорректировалась под отчет, и нужна новая причина для ее движения вниз или вверх.

По американским компаниям можно найти море аналитической информации — как платной, так и бесплатной. Очень интересным является ресурс finviz.com, где можно визуально понять текущее состояние американского рынка, консолидировано изучить новости, влияющие на данную компанию, и сделать выбор компании по определённым условиям. К полезным ресурсам можно отнести сайты finance.yahoo.com и marketwatch.com, на которых удобно анализировать финансовые показатели компании за прошедшие периоды. Но очень важно понимать, что положительные финансовые показатели компаний в прошлом не гарантируют того, что они будут такими же и в будущем.

Все акции на американском рынке торгуются в долларах США. В долгосрочной перспективе данная валюта стабильно растет в цене относительно других валют. Если оглянуться на 5 лет назад, доллар вырос относительно рубля более чем в 2 раза. Торговля на финансовом рынке США — это двойная инвестиция. Сначала идет покупка долларов, а потом на эти доллары покупаются акции американских компаний, например Microsoft. Представим, что 5 лет назад так и было сделано. Если провести простые математические вычисления, то получится, что каждый вложенный рубль через 5 лет принес 5 рублей 50 копеек. Где еще можно так приумножить капитал?

Риски торговли на фондовом рынке США

Только не стоит думать, что заработать на фондовом рынке США можно очень легко, быстро и много. Вам нужно приготовится к последовательному и тщательному инвестированию на долгие годы. Гораздо проще и безопасней заработать в долгосрочной перспективе. Вас не должны соблазнять возможности быстрой прибыли (торговля на новостях и т.д.), потому что это рискованно и объективно есть трейдеры, которые получают информацию первыми и вы всегда будете в проигрышном состоянии по отношению к ним.

Фондовый рынок США во основном задает тон всем остальным рынкам — Европейскому, Азиатскому и Российскому. И если наблюдается падение по всем направлениям на рынке США, то скоро примеру последуют и остальные рынки других стран. Участники американского рынка находятся у руля мировой экономики, и в первую очередь почувствуют смену курса. Иногда это происходит спонтанно и непредсказуемо. Не стоит постоянно следить за новостями и боятся просадок счета в краткосрочной перспективе, потому что новичок не сможет интерпретировать всю информацию корректно. Самый верный путь — это заводить Ваш капитал на рынок в течение долгого времени (например, по 5 000 USD через полгода в течение 2 лет) и инвестировать в различные рынки, не брезгуя покупкой «защитных» инструментов, которые растут во время падения рынка, например, «золотые ETF.

Интересных возможностей фондовый рынок США открывает множество, и каждый найдет что-то свое. Экономика США в последнее время занимает первое место в мире, и пока это так, рынок будет расти. Можно легко заработать деньги, открывая длинные позиции в покупке акций мировых компаний.

Заключение

Биржи США предоставляют доступ к ценным бумагам со всего и дают возможности инвестирование в уникальные и надежные инструменты (например, золотые ETF). Выход сюда обязателен любому инвестору с серьезным настроем. Как известно, в долгосрочной перспективе вложения в ценные бумаги дают наиболее высокий доход. Не стоит забывать, что в настоящее время на бирже возможно покупка инструментов, аналогичных инвестированию в недвижимость, драгоценные металлы, криптовалюты, предметы искусства, инновационные технологии и другие активы. Поэтому зарубежный брокерский счет в надежной компании — это основа вашего будущего как инвестора.

Если Вам понравилась статьи, делитесь в соц. сетях. Ждем Вашего отзыва от инвестировании в комментариях.

 

Ссылка на основную публикацию