Как выбрать брокера на фондовом рынке?

Инвестиции на фондовом рынке обладают рядом преимуществ, которые неоспоримы. Это и возможность вложить деньги в разные инструменты и простота управления инвестиционным портфелем. Привлекательность открытия брокерского счета повышается также за счет постоянного расширения ассортимента торговых инструментов на Московской и Санкт-Петербургской биржах, например ETF на еврооблигации или акции американских компаний.

Брокеры фондового рынка – это специализированные организации, являющиеся посредниками при проведении операций на фондовом рынке.

Один из главных вопросов, на которых нужно будет ответить любому начинающему инвестору, — как правильно выбрать брокера? Итак, разберемся детальнее.

Московская биржа

Выбор брокера на Московской бирже: на что следует обратить внимание?

В настоящий момент на рынке брокерские услуги предоставляет свыше 50 аккредитованных компаний. Отзывы о каждой из них подтверждают надежность в исполнении главной обязанности, заключающейся в оказании посреднических услуг между заказчиком и биржей.

Важно: Существует два ведущих критерия выбранной организации, состоящие из сочетания надежности и оптимальной ценовой политики.

Учитывая примерно равную степень уровня оказания услуг, на первый план выходит техническая сторона, заключающаяся в отсутствии технических сбоев в работе. Они определяются при анализе:

  • качества работы систем расчетов;
  • возможности бесперебойного учета клиентских активов;
  • качество клиентской поддержки и предоставляемых услуг.

Приведенные рекомендации не относятся к Forex-брокерам, для которых получение аккредитации не является обязательным условием. На этом внебиржевом рынке участники сами берут на себя все риски.

Первым шагом инвестору предстоит проверить наличие у выбранной структуры необходимой аккредитации. Для этого достаточно зайти на официальный сайт Московской биржи, и уточнить наличие допуска к торгам. Дополнительным преимуществом выбранного посредника становится наличие филиальной сети, работающей на рынке не менее пяти лет. Стоит обратить внимание на число клиентов, уже работающих в качестве инвестора, объем торгового оборота.  Дополнительно используется рейтинг, регулярно составляемый национальными и международными рейтинговыми агентствами.

Под эти параметры проходят все лидеры российского фондового рынка:

  • БКС;
  • Финам;
  • Сбербанк;
  • Атон;
  • ВТБ 24;
  • Открытие.

В целом вы можете остановить выбор на одной из вышеприведенных организаций, однако нужно понимать, что госбанки будут проигрывать в качестве техподдержки и оказываемых услуг. Исключение составляет только «Открытие», которое изначально работало как частная организация.

Размер комиссии

Определяющее значение играет брокерская комиссия. Однако нужно отметить следующее, что поскольку на рынке только несколько крупных игроков, то в целом тарифы у многих брокеров похожие и поэтому не удастся значительно сэкономить. В любом случае полное описание тарифа рекомендуется внимательно изучить перед открытием брокерского счета и соотнести с вашей торговой стратегией: как часть вы собираетесь торговать? Имеет ли для вас значение ежемесячная плата? и т.д.

Сравнительная характеристика российских брокеров

В этой части статьи вы найдете основные преимущества и недостатками брокеров, которые собраны на основе работы трейдеров и их отзывов. Здесь указаны только основные аспекты, которые вам помогут в выборе брокера. Для большинства инвесторов их достаточно.

?Финам
? Хорошая техподдержка, на остаток по счету начисляют %, удобное мобильное приложение, есть много полезных сервисов, недавно появился тариф FreeTrade (только для новых клиентов) с минимальными комиссиями на рынке.
? На многих тарифах есть минимальная комиссия за сделку 41 р. Даже, если сделок не было со счетов списывается 177 рублей ежемесячно, с дивидендов списывается депозитарная комиссия 1,2%.

? ВТБ
? Надежность крупного госбанка, адекватные комиссии, недавно появилось неплохое мобильное приложение, относительно низкие комиссии.
? Плохая техподдержка, для открытия счетов нужно ходить в офис, ежемесячно нужно подписывать реестры сделок (уже можно с мобильного прил). Нет выхода на СПБ биржу.

? БКС
? Предлагает широкий инструментарий от опционов до активов на зарубежных рынках, нет обязательных комиссий при отсутствии сделок.
? Есть нарекания по технической части торговли бумагами, бывают сбои. Мин. комиссия в день, когда была сделка-35р.

? Открытие
? Банк теперь принадлежит государству. Относительно низкие комиссии.
? Есть небольшая депозитарная комиссия 0,00083% (не меньше 120р\год). Непонятно, что будет, когда ЦБ РФ продаст банк.

? Тинькофф Инвестиции
? Идеален для начинающих из-за простого моб.приложения. Быстрая техподдержка, удобно покупать бумаги прямо с банковской карты,
? Молодой брокер. Относительно высокие комиссии (до 0,3% или 0,03% +590р\мес), не хватает многих инструментов (некоторые евробонды, облигации и пр.), техподдержка часто не компетентна.

Как видите, идеального брокера не существует, все очень индивидуально. Если у вас есть особые запросы, то ознакомьтесь с алгоритмом подбора ниже.

Нюансы выбора брокера для самых «дотошных»

Несмотря на примерно равные предложения брокерских компаний, существует несколько базовых способов выбора оптимального посредника:

  • уточнение предполагаемых расходов на депозитарий;
  • присутствие или отсутствие ежемесячной абонентской платы;
  • размер кредитного плеча (ставка, применяемая на использование наемных средств);
  • уровень комиссии, действующий при продаже и покупке акций.

Необходимо уточнять размер минимального депозита и условия ввода и вывода средств по счету. В этой ситуации учитывается количество способов проведения финансовой операции и правила их осуществления.

Уровень депозита

Размер минимального первоначального вложения относится к субъективным показателям при проведении оценки. Этот показатель особенно важен для инвесторов, только начинающих вложения на фондовом рынке. Часто брокер устанавливает искусственные пороги для вхождения мелких игроков. Они заключаются или во введении лояльной тарифной политики или принятием минимальной суммы входа. Такая политика проводится организациями, предпочитающими работать только с крупными инвесторами, операции с которыми приводят к существенной финансовой выгоде.

Тем не менее, на рынке можно подобрать брокеров, готовых работать с клиентами, первоначальный депозит которых составляет от 10 000 рублей. Но по сути для Вас как для клиента нет смысла в инвестировании при сумме ниже 50 000 рублей, потому что большая часть прибыли будет теряться на фиксированных комиссиях.

Комфорт обслуживания

Важным моментом выбора удобного для сотрудничества финансового брокера становится проведения анализа удобства дальнейшего сотрудничества:

  • Доступность офисов, которые должны быть доступными для личного визита в случае возникновения спорных вопросов.
  • Насколько просто открывается счет.
  • Наличие на сайте финансового брокера личного кабинета инвестора. Такая опция привлекательна для успешного выполнения операций в дистанционном режиме. Инвестор в режиме онлайн отслеживает все операции.
  • Оперативность деятельности технической поддержки.
  • Тип применяемой в работе финансовой программы. Наиболее удобной в настоящий момент признается платформа metatrade5. Многие брокеры также используются платформу Tansag, являющейся меньшей по объему, но более удобная в применении.
  • Какие предлагаются информационные услуги, проводится ли консультации, аналитика.
  •  Наличие бесплатного доступа к обучающим материалам.

Существенным преимуществам становится наличие возможности использования мобильных приложений. В этом случае инвестор получает возможность заходить в личный кабинет и совершать операции онлайн как личного ПК, так и с мобильного телефона.

Альтернативы лидерам фондового рынка РФ

Большую роль при выборе играет перспектива работать как с российскими, так и иностранными ценными бумагами. Инвесторам должно быть удобно осуществлять инвестиции в акции США, облигации в валюте, акции добытчиков серебра и платины, китайские компании. И хотя на данный момент существует возможность купить акции американских компаний через биржу СПБ, но ассортимент очень мал. Поэтому многие инвесторы предпочитают работать через зарубежных брокеров. Наиболее популярны два брокера:

? Just2Trade.online (входит в группу компаний «Финам»)
? Возможность торговать на многих биржах с единого счета, включая ММВБ. Оперативная техподдержка.
? Для открытия счета требуется два документа. Бывают технические сбои

? interactivebrokers.com
? Надежность американской компании
? Нет выхода на московскую биржу, техподдержка оставляет желать лучшего. Минимальный депозит от 10 000 USD.

Выводы

Для начинающего инвестора главный нюанс при выборе брокера — это открыть счет в одной из самых крупных компаний, а не попасть в лапы мошенников. По качеству оказываемых услуг между Финам, БКС и Открытием нет ярко выраженного лидера и выбор должен быть индивидуальным в зависимости от предполагаемой суммы инвестиций и торговой стратегии. Оптимальным вариантом будет открыть счет у зарубежного брокера, потому что в этом случае вы получите доступ к более интересным инструментам и возможность защитить сбережения от девальвации рубля.

Если статья была полезна для Вас, делитесь ею в социальных сетях.

 

 

Ссылка на основную публикацию