Как купить акции компаний физическому лицу и получать дивиденды?

Любой человек мечтает получать пассивный доход, источником которых могут быть дивиденды. Один из способов осуществления этой мечты — покупка акций «щедрой»  компании. Но для многих это кажется чем-то очень сложным, далёким и неосуществимым. Чтобы начать зарабатывать на акциях, нужно всего лишь поставить перед собой цель: понять процедуру и накопить небольшую сумму денег для инвестирования. В статье мы рассмотрим, что такое акции, где и как их можно приобрести.

Если Вы знакомы с базовыми понятиями на фондовом рынке, то переходите сразу в раздел «интересные дивидендные истории».

Что такое акция?

Далее приведены основные термины, значение которых должен знать каждый желающий вступить на фондовый рынок.

Акция — это разновидность ценной бумаги, которая дает право владельцу получать часть прибыли от её деятельности.

Дивиденды — это та часть прибыли предприятия, которая принадлежит акционерам.

Брокер — юридическое лицо, являющееся посредником между покупателем и продавцом ценным бумаг и получающее комиссионные от сделок. Брокер не только помогает в совершении сделок, но и даёт консультации в этой сфере.

Акция представляет собой весьма рискованное и прибыльное вложение, потому что доходность напрямую зависит от успешности компании. Любой, даже самый надёжный бизнес не застрахован от банкротства. Тем не менее доход, который получает акционер, несоизмерим с тем, что получает банковский вкладчик.

Плюсы инвестирования в акции:

  • Вложение возможно даже при наличии небольшого капитала.
  • Высокая ликвидность в крупнейших корпорациях, т.е. возможность в любой момент продать, получив дивиденды.
  •  Доступность широкому кругу лиц благодаря возможности торговать через брокера.
  • Крупные инвесторы, как правило, могут участвовать в деятельности компании.
  • Современные технологии позволяют совершать торговлю даже тем, кто мало разбирается в этой теме путём инвестирования в ПИФы.

Минусы инвестирования в акции:

  • Риск потерять значительной части капитала.
  • Быстрый спад стоимости акции и ее длительный подъем, а также низкий уровень ликвидности в периоды кризиса.
  • Дополнительные расходы на брокеров.
  • Будучи долгосрочными финансовыми инструментами, акции способны дать существенно меньшую прибыль при преждевременном выводе капитала или вовсе выйти в убыток.
  • Сложность прогнозирования успеха, так как присутствует влияние множества факторов, например, политических.

Дивидендные акции сейчас приобретается бездокументарно. Этот дает возможность продавать, приобретать ценные бумаги почти мгновенно. Дивидендная стратегия (покупка акций с высокими дивидендами) распространена среди инвесторов, потому что — это как правило устоявшийся бизнес, который устойчив к возможным неблагоприятным факторам.

дивиденды

Дивидендные акции на 2019 год

РФ уже несколько лет находится под санкциями и цены на нефть не радуют. Из-за этого многие российские компании стоят ниже мировых аналогов. Однако нужно понимать, что рубль упал в два раза и многие экспортеры чувствуют себя более, чем хорошо и платят высокие дивиденды. Эти факторы (низкая цена акций и высокие дивиденды) создают уникальный момент для формирования дивидендного портфеля, состоящего из компаний-лидеров, на долгосрочную перспективу.

Ниже можно найти прогнозные выплаты, которые будут производить компании в 2019 году по итогам работы за 2018. ( по данным сайта dohod.ru/ik/analytics/dividend/)

список дивидендных компаний

Из данной таблицы можно понять, что самые высокие дивиденды платят нефтегазовые, металлургические и строительные компании, а также телекомы и «коммунальщики». Все компании достаточно надежные и являются крупнейшими игроками на своих рынках. Прибыль их инвесторов строится не только из выплаты дивидендов, но и в повышении курсовой разницы, которую можно ожидать, если углубиться в фундаментальный анализ.

Для снижения рисков общей доходности инвестиционного портфеля нужно покупать акции из разных секторов. Остановимся на некоторых из эмитентов:

  • Сургетнефтегаз  (привилегированные акции, а не обычные) платят рекордные для 2019 года дивиденды в 18%. Компания надежна, поскольку имеет на своих счетах «подушку» в 37 млрд. долларов при стоимости компании в 22 млрд.
  • Сбербанк (также привилегированные акции) является лидером банковского сектора России и прекращение его существования в обозримом будущем практически невозможно. Кроме того, бизнес в последние годы развивается семимильными шагами, что выливается в то, что доля Сбербанка в банковском секторе постоянно увеличивается.
  • ЛСР — один из крупнейших застройщиков в Ленинградской области. Новые законы в области строительства жилых домов направлены на то, чтобы оставить на рынке только крупные компании, что только «на руку» акционерам ЛСР/
  • акции всех коммунальных компаний, приведенные в списке, платят высокие дивиденды и стабильны. Как известно, квартплата в РФ не дешевеет год от года.
  • МТС  работает на устоявшемся рынке мобильной связи. Акции сейчас стоят относительно дешево из-за возможного штрафа, который придется выплатить властям США. Однако компания способна заплатить и штраф, и дивиденды.

Если сравнить доходности по ставкам на депозиты и дивиденды, то становится очевидным, что 2019 год — это удачный момент для инвестирования в акции. С полным списком торговый идей, в том числе на рынках США с дивидендами в долларах читайте в этой статье.

Как купить акции физическому лицу?

Сделать это можно только через брокера. Крупные акционеры работают напрямую с компанией, но там речь идет о миллионных вложениях, и процедура проводится под контролем Федеральной антимонопольной службы. Мы рассматриваем доступные пути для начинающих инвесторов. Последние покупают акции у таких компаний как Газпром, Сбербанк и т.д. и только на бирже.

Покупка выглядит примерно следующим образом:

  1. Физическое лицо выбирает брокера.
  2. С брокером составляется договор брокерского и депозитарного обслуживания.
  3. Осуществляется перевод денег на брокерский счёт.
  4. Будущий акционер устанавливает программное обеспечение для торговли акциями (QUIK, Meta Trader).
  5. Создается обычная заявка на покупку по рыночной цене, или же лимитная заявка для того, чтобы “купить дешевле, продать дороже”.

Иногда брокеры предлагают купить акции другими способами, потому что программный интерфейс может поначалу показаться слишком сложным. Например, это можно также сделать через форму на веб-сайте или по телефону. Перед подписанием договора, все эти тонкости нужно обговорить с брокером.

Мы уже упоминали, что брокеры дают консультации. Базовое обучение работе с акциями обычно предоставляется бесплатно. Различные финансовые лайфхаки, аналитика, позволяющие построить прибыльную дивидендную стратегию, конечно, требуют оплаты. Полную инструкции по выбору брокера и открытию счета можете посмотреть здесь.

Как получить дивиденды?

Дивиденды выплачиваются в заранее определенный день. Он называется датой закрытия реестра. Если в этот момент лицо является владельцем акций, то дивиденды выплачиваются.

Выглядит довольно просто, но есть некоторые нюансы.

Московская биржа торгует в режиме Т+2. Фактические расчёты проводятся на второй день с момента подачи заявки. Торговля по этому режиму предполагает, что за 2 дня до “отсечки” в 19:00 по МСК нужно иметь при себе не деньги, а купленные акции.

http://gazprom.invest-schet.ru/wp-content/uploads/2017/06/rezhim_T2.jpg

Сроки выплат зависят от брокера и эмитента. Обычно, они осуществляются в течение 3-4 недель, но бывают и задержки до 2-ух месяцев. Условия выплат нужно читать в дивидендной политике предприятия.

Альтернатива торговле через терминал

Если работа с программами кажется сложной или вы из тех, кто временами приобретает дивидендные акции Газпрома, Сбербанка на счет и держит их там длительное время, то разумнее воспользоваться одним из веб-интерфейсов для приобретения ценных бумаг:

  • Финам;
  • БКС Брокер;
  • Банки.ру;

Очень удобный сервис с понятным интерфейсом — Тинькофф Инвестиции. Он имеет небольшую комиссию — 0,3%, сделки быстрые, терминал не нужен.

Однако нужно понимать, что за удобство вы переплачиваете в несколько раз из-за высоких комиссий, которые могут сделать вашу инвестицию в конечном счете невыгодной.

Подведём итоги

Акции до сих пор остаются наиболее прибыльным видом инвестирования. С развитием технологий любое физическое лицо может стать акционером не только российских, но и зарубежных акций. Ввиду нестабильной обстановки в России имеет смысл рассмотреть возможность инвестирования в долларовые активы и рынки Китая, серебро и платину.

Делитесь статьей в социальных сетях, а также пишите об опыте покупки дивидендных бумаг в 2019 году.

Ссылка на основную публикацию