Как купить акции физическому лицу?

Фондовый рынок, где торгуются ценные бумаги: акции и облигации, является оптимальным механизмом вложения денежных средств. На данный момент международные рынки развиты настолько, что клиент может купить разнообразные виды активов: нефтяные компании, золото, акции развивающихся компаний Китая, Европы, еврооблигации Газпрома, ETF недвижимости, криптовалютные фонды. При всем разнообразии инструментов и простоты их использования инвестор защищен юридически как в РФ, так и США, Европе.
Здесь Вы получите практические рекомендации по тому, как купить акции. Также задача проекта предоставить актуальную информацию на 2019 год о надежных компаниях и их услугах, потому что мы зарабатываем только с успешными инвесторами.

Акция — ценная бумага, свидетельствующая о праве на владение долей компании и получение части прибыли в виде дивидендов. Облигация — это долговая ценная бумага, дающая владельцу право на получение заранее известного дохода в виде процентов и погашение по истечении срока.

график цены акций

Зачем покупать акции?

Приведу несколько наглядных примеров.

Практически весь список Forbs владеет акциями. Большинство из них, конечно, удачливые бизнесмены, но много и инвесторов. Также можно отметить, что многие богатые люди рано или поздно начинают инвестировать в акции перспективных компаний.

В США люди поголовно инвестируют в фондовый рынок и к определенному возрасту имеют капиталы, которые позволяют им приобретать дорогую недвижимость, путешествовать.

Вот более наглядный и близкий русскому человеку  пример на  бирже РФ. В 2009 году привилегированные акции Сбербанка стоили 9 рублей. На конец 2018 года они стоят 163 рубля и сумма выплат дивидендов с 2009 по 2018 гг. составила 31.64 р., в том числе 12 р. за 2018 год. То есть если бы Вы вложили 100 000 р. в 2009, то на вашем бы счете было сейчас 1 811 000 р и вы получили бы дополнительно на банковский счет 351 000 р. в виде дивидендов, из которых 133 333 р. за 2018 год.

В период кризиса в России остается много недооцененных акций, которые могут повторить успех Сбербанка. И даже тот же Сбербанк еще имеет потенциал роста в 2 раза и его дивидендная доходность составляет 7,3% годовых, что больше чем ставки по вкладам. Со списком интересных акций можете ознакомиться по ссылке.

Почему брокерский счет – лучший и практически единственный способ купить акции?

Время, когда акции можно было купить у физического лица напрямую, уже давно в прошлом за исключением некоторых случаев. Сейчас есть два основных способа вложить деньги в фондовый рынок:

  1. ПИФ: Вы можете посетить любой крупный банк (ВТБ, Сбербанк, Альфа-банк) и купить и купить пай ПИФа. Также в некоторых банках есть возможность инвестирования онлайн при наличии счета в нем и доступа к интернет банку.

    Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) — форма коллективных инвестиций, при которых инвесторы являются собственниками долей в имуществе фонда. Управление осуществляется профессиональным участником рынка ценных бумаг — управляющей компанией. То есть фонд держит на балансе различные активы: акции, облигации, деньги. И каждый вкладчик становится владельцем части фонда.

    Недостатки в том, что банки и управляющие компании берут высокие комиссионные, которые суммарно могут составить более 5%, а также есть риск того, что управляющая компания начнет инвестировать в заранее убыточные проекты, например, строительство дорог в России.  Итог: ПИФ — это самая простая, но в то же время неэффективная форма инвестирования в акции.

  2. Открытие брокерского счета является лучшим решением для инвестирования в акции и облигации, потому что вы можете выбрать именно те инструменты, которые более интересны с точки вложения денег. Это не является проблемой, что на начальном этапе Вы не разбираетесь в перспективах той или иной ценной бумаги, потому все крупные брокерские компании имеют штат аналитиков и способны провести начинающего инвестора буквально «за руку» шаг за шагом.

Другим немаловажным преимуществом является то, что ваши комиссии снижаются до менее, чем 0,1%. А это в разы меньше, чем при инвестировании через ПИФ.

Не стоит забывать и о подарке со стороны законодателей РФ в виде индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Это тот же брокерский счет, на который распространяются налоговые льготы, если Вы не планируете снимать средства ранее, чем через три года.

ИИС предполагает одну из двух льгот на выбор:

  1. Если у Вас официальных доход в РФ, то Вы можете вернуть 13% от инвестированной суммы (максимум до 52 000 р. в год и 156 000 за 3 года),
  2. Или доходы от изменения курсовой стоимости ценных бумаг не будут облагаться налогом.

Расчет доходности ИИС

Инструкция по покупке акций

Ниже приведена краткая инструкция о том, как выбрать брокера и купить акции. В тексте будут заданы некоторые вопросы, на которые нужно ответить и исходя из ответов выбрать брокера и тип счета. Все брокеры и типы счетов, приведенные в инструкции максимально надежные.

Будьте бдительны и открывайте счета только в крупных инвестиционных компаниях.

Выбор брокера

Вам нужно ответить на два вопроса:

  1. Готовы ли ограничить возможности Вашего инвестирования только российским рынком и не использовать возможности покупки быстроразвивающихся компаний Китая, США и Европы и получения дохода в валюте?
  2.  Готовы ли Вы не снимать денежные средства в течение 3 лет?

Если ответы на оба вопроса утвердительные, то Вам нужно открыть ИИС в любом из крупных брокеров РФ:

  • Сбербанк
  • ВТБ24
  • АО «ФИНАМ»
  • ФГ БКС
  • Группа Банка «ФК Открытие»

Я рекомендую открывать счет в любой коммерческой организаци (Финам, БКС, Открытие) ввиду того, что у них и тарифы дешевле и клиентская поддержка будет лучше, чем в гос. банках. У меня открыт счет в «Финам», потому что предоставляют сервис следования за успешными трейдерами на российском рынке акции, что очень удобно для начинающих инвесторов.

Если нет уверенности по поводу трех лет, то лучше все равно открыть ИИС. В любом случае у клиентов брокеров есть опция расторгнуть договор раньше, то тогда нельзя претендовать на налоговое льготы

В случае если точно собираетесь снимать денежные средства раньше, чем через 3 года, то лучше открыть брокерский счет.

Если вы хотите расширить горизонты инвестирования и покупать инструменты недоступные на российской рынке (например, ETF на золото, недвижимость, криптовалюту, облигации в евро, интересные компании по всему миру), то лучше всего будет открыть счет в европейской компании Just2Trade (бренд Finam), которая входит в группу компаний «Финам». Вам будет доступна русскоязычная поддержка, обслуживание онлайн и удобные способы ввода и вывода средств. Нужный вам тип счета для покупки ценных бумаг по всему миру называется ММА. Используя его, также можно копировать сделки успешных трейдеров на рынках России, США, Европы, Азии.

Открытие счета

В случае с российским брокером Вы сможете открыть счет при визите в офис. Адреса можно посмотреть на официальных сайтах вышеуказанных компаний. Для этого понадобится только паспорт.

Также появилась возможность открытия счета через портал ГосУслуги. Для этого заполняете заявку на открытие счета на сайте любого брокера и они с вами связывают в течение 10 минут по телефону.

Открытие счета в компании Just2Trade происходит онлайн, поскольку офис компании находится на Кипре. Для этого Вам понадобятся сканы двух документов, например, паспорт и загран.паспорт или права.

Покупка акций

Существует несколько способов покупки акций:

  1. сделка с голоса. Конкретные инструкции можно получить у поддержки брокера. Это один из самых старых видов подачи поручений. Рекомендую его в том случае, если Вы собираетесь купить только несколько акции и на долгосрочный период,
  2. Установка торгового терминала и покупка через него. Как правило, это Transaq или QUIK . Я рекомендую использовать именно этот вариант. Каждый брокер имеет свои видео и инструкции по использованию программы для начинающих. Не забудьте из запросить после открытия счета.
  3. Этот способ доступен только в Финам и Just2Trade. Не уверен по поводу наличия альтернативных сервисов в других компаниях. Через сервис www.comon.ru вы можете следовать за сделками успешных трейдеров. Крайне рекомендую этот метод, поскольку он высвобождает ваше время и как показывает время достаточно прибылен.

Выводы

Открытие брокерского счета позволяет инвестировать не только в акции и облигации, но и другие доходные инструменты. Моя рекомендация — открывать счет у зарубежного брокера, который имеет доступ к российскому рынку, ввиду того, что вы получите доступ к защитным инструментам при падении российского  рынка например, акции золотодобывающих, медицинских, конопляных, игровых компаний, IT проектов, фондов недвижимости, криптовалют, и диверсификацию по валютам (доллары, рубли, евро и даже юани).

Делитесь своим опытом об открытии ИИС и брокерского счета, а также шарьте статьи в социальных сетях, чтобы она помогла вашим друзьям и знакомым в покупке ценных бумаг.

Ссылка на основную публикацию