Инвестиции в акции: теория и практика для начинающих

Торговля акциями и облигациями является основным методом инвестирования в развитых странах. Это позволяет в долгосрочной перспективе сколотить капитал и обогнать по доходности другие способы вложения денег. В России рынок акций не настолько развит, однако предлагает не меньше возможностей.

инвестиции в акции

Что такое акции?

Фондовый рынок предлагает оптимальные инструменты инвестирования. Наиболее популярны акции. Не зря большую часть имущества миллиардеров из списка Форбс представляют акции, а не недвижимость и банковские счета,

Акция – это ценная бумага, дающая право ее собственнику участвовать в управлении компанией и получать часть от её прибыли.

Фондовый рынок (рынок ценных бумаг) — это совокупность отношений по обращению акций и облигаций между его участниками

То есть акции — это не просто какой-то финансовый актив, а доля в компании, которая работает и генерирует денежные потоки.

Почему акции популярны для инвестирования?

Для начала разберемся с самим понятием.

Инвестирование в акции – это деятельность купли/продажи ценных бумаг с целью получения дохода.

Популярность фондового рынка складывается из нескольких причин:

  1. За время существования проработаны все основные юридические аспекты, что позволяют инвестору быть защищенным от мошенничества в случае работы с крупными брокерами.
  2. Акции показывают оптимальное соотношение доходности и риска и в среднем стоимость акций увеличивается со временем. Связано это с тем, что компании развиваются, генерируют больше прибыль и начинают стоить дороже.
  3. Множество различных секторов и отраслей экономики, куда можно инвестировать (от фондов недвижимости до медицинских компании и молодых IT проектов).
  4. Проверенный временем способ инвестирования.

Стоит отметить, что суммарный доход от владения акциями состоит из курсовой разницы и дивидендов.

Курсовая разница

Приумножить вложенные в акции деньги возможно, заработав на торговле этими ценными бумагами. Доход формируется из разницы первоначальной их стоимости и цены продажи. Простыми словами: покупка по низкой стоимости – продажа по высокой. Для таких операций, зачастую, выбирают обычные акции. Они обладают большей ликвидностью, то есть их проще купить и продать.

Дивиденды

Происхождение дивидендов кроется в чистом доходе фирмы после уплаты налогов. Размер дивидендов формируется по результатам установленного финансового периода. Таким временем может быть:

  • 3 месяца (квартал);
  • полгода;
  • 9 месяцев;
  • год.

Совет директоров рассматривает итоги по выручке компании, и принимает решение об уплате дивидендов, зарегистрированным в реестре, инвесторам.

Преимущества и недостатки инвестиций

Задумываясь над тем, стоит ли вкладывать деньги в акции, следует помнить, что многие состоятельные персоны собрали первый миллион за счет инвестиций в акции компаний.  Это обусловлено рядом положительных моментов:

  • высокие доходности при умеренном риске;
  • продать имеющиеся акции можно, когда угодно;
  • порог входа довольно мал, поэтому инвестировать в акции возможно  от 30 тысяч рублей;
  • огромный выбор компаний для инвестирования.

Для того чтобы составить свой успешный инвестиционный портфель необходимо лишь приобрести акции и ждать, когда компании раскрутятся. Тогда можно получать дивиденды или просто перепродать активы.

Можем наглядно рассмотреть это на примере акций сбербанка. В 2009 году привилегированные акции Сбербанка стоили 9 рублей. На конец 2018 года они стоят 163 рубля и сумма выплат дивидендов с 2009 по 2018 гг. составила 31.64 р., в том числе 12 р. за 2017 год. То есть если бы Вы вложили 100 000 р. в 2009, то на вашем бы счете было сейчас 1 811 000 р и вы получили бы дополнительно на банковский счет 351 000 р. в виде дивидендов, из которых 133 333 р. в 2018 году.

Недостатки инвестирования в акции:

  1. можно потерять часть капитала, если рыночная цена акций станет ниже стоимости закупки;
  2. не получить дивиденды, если компания лишится прибыли;
  3. понести финансовый ущерб, если фирма обанкротится или прекратит свою деятельность

Главный недостаток – это то, что прибыль не гарантирована. Поэтому рекомендуется инвестировать в горизонте от 3 лет.

Основы стратегии инвестирования в акции для начинающих и непрофессиональных инвесторов

Перед тем как инвестировать свой капитал в ценные бумаги, инвестору необходимо принять очень важное решение, какую стратегию инвестирования выбрать. Ниже собраны базовые советы от успешных инвесторов, в числе которых и от Уоррена Баффета.

Выбирайте среднесрочное или долгосрочное инвестирование, потому что это наиболее простой способ заработать нежели ловить краткосрочные движения.

«Купи и держи». Простота и понятность стратегии прекрасно подходит новичкам на фондовом рынке. Когда, человек еще не изучил законы, действующие на рынке акций, легче выбрать надежные компании, купить их бумаги, и держать их несколько лет. Эта долгосрочная стратегия может быть высокоэффективна, когда открываются позиции на зарождающемся тренде или после падения фондового рынка.

Инвестирование в недооцененные компании в отдельных отраслях. Цена акции – это оценка рынком эффективной работы фирмы. Если умножить эту стоимость на количество выпущенных ценных бумаг компании, то получается ее капитализация. Сравнив цену компании целиком с размером ее заработка, возможно понять недооценена фирма или нет. Недооцененные фирмы сами по себе стоят дешево, но потенциально могут платить высокие дивиденды.  Соответственно их способность к росту выше, чем у других акций. Не всегда просто определить и найти недооцененные компании, иногда требуется анализ многих показателей и помощь профессионала.

Инвестирование в лидеров, если невозможно выявить недооцененные акции. Это политика доверия фирмам, в которых уверены большинство игроков рынка. Такие компании – крупные лидеры в своих сферах рынка. Инвестиции в лидеров не приносят сверхприбыль, но они стабильны и надежны.

Диверсификация по отраслям. Речь идет о создании многовариантного инвестиционного портфеля с низкими рисками. Диверсификация по отраслям – это покупка акций фирм из разных сфер деятельности. Например, одновременно купить акции IT-компаний, нефтяных предприятий, металлургии, банков, электроэнергетики, авиакомпаний.

Правила инвестирования в акции

Любой навык следует приобретать постепенно. Поэтому, чтобы обезопасить себя и свой капитал, необходимо соблюдать золотые правила:

  • Начинать инвестирование следует от 50 000 р. Если вложить меньше, то сложно диверсифицировать пакет ценных бумаг, и комиссия брокера будет сильно ощутима.
  • Диверсификация. Не следует вкладывать накопленный капитал в акции только одной фирмы. Рекомендуется выбрать ряд компаний и распределить сумму на всех. Так повышается шанс получения дохода, и снижается риск потери средств. Если одна компания упадет в цене, то другая из пакета может вырасти.
  • Всегда читать экспертные оценки. Торги на бирже – всегда определенный риск, который отчасти прогнозируем при помощи исследования. Рекомендуется держать на счету свободные деньги для тех возможностей, которые могут открыться после прочтения оценочных данных.

Когда еще не сформировались четкие правила инвестирования, лучшие советы будут от тех, кто уже добился успеха на фондовом рынке и считается экспертом.

В какие акции стоит инвестировать?

Для начинающих стоит рассмотреть инвестиции в российские «голубые фишки». На данный момент они являются и лидерами в РФ и то же время недооцененными акциями относительно мировых аналогов. Рассмотрим кратко каждую из них:

Сбербанк — лидер банковского сектора России и продолжает активно развиваться. В то же время обеспечивая дивидендную доходность по своим акциях свыше 8%.

Газпром. Акция значительно не росла последние 10 лет из-за огромной инвестиционной программы. Однако вход в эксплуатацию новых мощностей и изменение дивидендной политики способны значительно повысить стоимость этих акций.

Роснефть. Стабильная нефтегазовая компания, выплачивающая стабильно дивиденды.  Динамика развития фирмы не предвещает серьезных изменений и сбоев.

Магнит. Один из лидеров российского ритейла. После ухода основного акционера акция значительно подешевела и сейчас недооценена. Реализация амбициозной инвест программы, анонсированной менеджментом, позволит в будущем выплачивать высокие дивиденды.

Почему стоит покупать акции иностранных компаний?

Ответ очень прост – чтобы сохранить деньги и заработать. Иностранный рынок ценных бумаг больше отечественного примерно в 30 раз. Так, больше шансов отыскать стабильно развивающуюся компанию. Например, Google, Apple. Выбирают ту, которая устойчиво дорожает. Много зарубежных фирм выплачивают дивиденды – это еще один плюс.

Приобретение акций мировых компаний – это валютная инвестиция. Как минимум от девальвации рубля инвестиции защищены. Про возможности покупки акций США читайте здесь.

Короткая инструкция для начинающих

Для открытия брокерского счета и торговли акциями нужно знать некоторые базовые понятия.

Биржа – это площадка, которая организует торги ценными бумагами. На бирже инвесторы и продавцы акций находят друг друга. За совершенную сделку, такая площадка взимает комиссионные.

Брокер – это агент, через которого проводятся операции (торги) на бирже. За свою работу брокер назначает размер комиссии. Она неодинакова, поэтому важно изучить агентов. Обращаться желательно по рекомендации, к уже проверенному брокеру.

Соответственно биржа не работает с физическими лицами, и счет нужно будет открывать в брокерской компании.

Основные шаги, чтобы купить акции интересующих фирм:

  1. Открыть брокерский счет. Необходим паспорт гражданина РФ. Операция аналогична открытию банковского счета.
  2. Пополнить счет. На свой брокерский счет необходимо зачислить финансы, и возможность совершать сделки будет открыта.
  3. Пройти короткое обучение у любого из брокеров. Желательно найти человека с соответствующей лицензией, который способен рассказать, как грамотно инвестировать в акции. Существуют рейтинги брокеров, можно изучить их.
  4. Купить акции на сумму, не превышающую половины депозита.

Инвестиции в ценные бумаги действительно дают возможность получать доход. Размер заработка, теоретически, неограничен. Однако, новичку следует понимать, что такие операции связана с рисками и прибыль не гарантирована. Рекомендуется не инвестировать деньги, утрата которых значительно отразится на финансовом положении.

Вывод

Если Вы решили инвестировать в акции, поздравляю, потому что Вы на верном пути. Прочитайте внимательно текст этой статьи, а также исследуйте материал на сайте, чтобы лучше разобраться в этом вопросе. От себя еще раз замечу, что долгосрочное инвестирование — это не только путь к заработку, но и экономия вашего времени в сравнении с краткосрочной торговлей.

Если Вам понравилась данная статьи, делитесь ею в соц. сетях.

Ссылка на основную публикацию