Способы инвестирования в золото

Какие сложности могут возникнуть с инвестированием в золото? Казалось бы, купи, дождись поднятия цен, продай. Но дело в том, что многие способы покупки предполагают высокие комиссионные затраты и налоги, что может сделать операцию невыгодной даже в случае удорожания металла. Поэтому так важно внимательно изучить все способы инвестиций в золото и выбрать подходящий.

Слитки золота

А есть ли выгода?

У золота есть перспективы развернуть нисходящий тренд в долларах (в рублях золото росло), потому что нарастает международная нестабильность, а золото выступает защитным активом (имеет способность расти во время кризиса). Также этот металл сейчас стоит дешево относительно исторических цен и стоимости его добычи. Большинство аналитиков сходятся во мнении, что золото должно значительно подорожать в перспективе нескольких лет.

Вкладываясь в золото, вы должны понимать, что никто не может гарантировать, что через год вы получите доход, как это бывает с вкладами в банках или облигациями. Рынок изменчив, и сегодня положение дел может бывать вам на руку, а завтра — уже нет.

За последние 15 лет цены на золото выросли в 7 с половиной раз, поэтому россияне склонны рассматривать золото как самую надежную инвестицию. Рубль постоянно падает, доллар ничем не защищен и может лопнуть как мыльный пузырь, а вот золото всегда продолжает расти в цене.

Однако на протяжении четверти века золото не поднималось по прямой. Были и взлеты, и падения, если же смотреть на курс золота в долларах, оно и вовсе дешевеет последние 4 года, что скорее может быть хорошей точкой входа в «желтый металл».

Существует множество инструментов купить золото. Все они приведены ниже. В конце статьи вы найдете самые выгодные способы.

Физическое золото

Законным образом заявиться на завод золотодобывающей компании и скупить пару кило по дешевке не получится. Поэтому приходится искать законных посредников, которыми являются банки и биржи.

Что подразумевается под физическим золотом?

  1. Ювелирные изделия;
  2. Золотые слитки;
  3. Монеты.

Все перечисленные предметы имеют свои нюансы при инвестировании.

Ювелирные изделия

Сережки, кольца и браслеты кажутся самыми очевидными вариантами. Красиво — все подруги обзавидуются, дорого-богато, да еще и продать в случае чего можно. Однако рассмотрим этот вопрос с точки зрения опытного инвестора и сразу найдем несколько весомых минусов:

  • НДС, который вы уплачиваете при покупке, никто не станет оплачивать вам, когда вы надумаете перепродать изделие;
  •  Золото в составе украшений это не чистый металл, а сплав. Даже высокая проба не гарантирует чистоту драгоценности;
  • Обработанный металл, которому придали форму и украсили драгоценными камнями, в пересчете на килограмм гораздо дороже, чем просто золото;
  • Даже в ювелирных магазинах есть риск купить подделку.

Да и кому вы продадите украшения, когда золото вырастет в цене? В ломбард? Там никто не собирается переплачивать. Таким образом, если вы не вхожи в круг коллекционеров изысканных украшений, вкладываться в ювелирные изделия бессмысленно.

Слитки

В крупных банках есть возможность купить золото высшей — 999 пробы. Также, как и при покупке украшений, придется заплатить НДС. Есть и другие особенности:

  • Слиток могут выкрасть;
  • В большинстве случаев продать слиток можно лишь в тот банк, где вы его и купили, это не позволит сыграть на разнице цен;
  • Не все банки осуществляют покупку слитков.

Если вы когда-либо обращали внимание на курс доллара, то могли заметить, что продает банк эту валюту, скажем, по 70 рублей доллар, а вот покупает за 65. С золотом действует тот же принцип, только разница может достигать 40%. И чем меньше золота вы купили, тем больше составит разница.

Таким образом, слитки подходят только для долгосрочных крупных вложений.

Монеты

Нередко в Интернете можно прочесть истории счастливчиков, которые купили коллекционные золотые монеты, а через 5-6 лет продали их и получили огромный доход с этой операции.

Монеты действительно могут очень расти в цене, однако для того, чтобы инвестировать в них, нужно точно знать, какие из них смогут подорожать. Для этого придется углубиться в тему и изучить множество источников, но этот способ всяко лучше, чем инвестирование в слитки или украшения.

Финансовые инструменты инвестирования в золото

Так называемое бумажное золото отличается от настоящего тем, что право им владеть зафиксировано в реестре, на бумаге и в компьютерах банка. Потрогать драгметалл вы не сможете, но вы им владеете. Как пример можно привести деньги на карточке, которой вы расплачиваетесь в магазине.

ОМС

ОМС — это обезличенные металлические счета.

Вкладываясь в ОМС, вы покупаете не само золото, а его курс согласно ЦБ. Чем это отличается от покупки слитков? Стоимость курса золота одна для всех желающих его купить. Если через какое-то время золото вырастет в цене, вы точно получите выгоду. Купить можно любое количество золота, будь то даже десятые грамма. При этом вам не придется платить банку никаких комиссий, они все заложены в цену золота.

Лучше всего ОМС подходят для долгосрочных вложений. Совершая покупку, обращать внимание следует не только на то, в каком банке купить золото можно дешевле всего, но и на то, насколько разнится курс покупки-продажи в этом банке. Также важно открыть данный тип счета в надежном банке, поскольку государственная страховка на него не распространяется.

ПИФЫ драгметаллов

Для начала понадобится найти фонды, инвестирующие в золото. Казалось бы, что может быть легче — передать управление счетами в рук специалистам, а самому пожинать плоды. Однако и здесь всё не так просто. За управление ПИФ возьмет себе небольшой процент, а также потребует заплатить, если вы продержите свои деньги на их счетах менее трех лет. Если золото за несколько лет не подорожает, то вы потеряете свои деньги в виде этой комиссии.

Фьючерсы

Покупка контактов подойдет тем, кто хочет вложиться краткосрочно. Проводить подобные операции не рекомендуется тем, кто ранее в золото не вкладывался и принципов работы срочного рынка не понимает.

Лучшие способы инвестирования в золото

Если вышеперечисленные способы вам не подходят, рано отчаиваться. Есть и другие варианты.

ETF

В США торгуются ETF (фонд), которые очень часто держат физическое золото или фьючерсы. Цена на ETF меняется также, как цена на золото. У этого инструмента ряд преимуществ:

  • Комиссия до 20 раз меньше, чем на ОМС;
  • Не нужно платить НДС;
  • Инвестиции надежно защищены законодательством США;
  • Покупка-продажа происходит дистанционно за несколько минут.

Существуют несколько популярных ETF:  iShares COMEX Gold Trust, ETFS Physical Swiss Gold Shares (SGOL) на биржах США, а также FinEx Gold ETF (FXGD на Московской бирже.

Акции золотодобывающих компаний

Золото не приносит прибавочной стоимости в отличие от компаний, которые добывают драгоценные металлы и платят дивиденды. В случае подорожания «желтого металла» акции этих компаний также отыгрывают движение.

В целом, многие инвесторы зарабатывают как раз на покупке акций, причем, свой доход они тоже тратят на их покупку, через некоторый промежуток времени получая с их продажи отличный процент.

На данный момент существует множество интересных для инвестирования компаний. Вот парочка из них:

  • Полюс-золото платит 5% дивидендов в год;
  • Дивидендная доходность зарубежной Barrick Gold чуть более 2%.

Купить акции и ETF можно на биржах США и России. Более подробнее об открытии брокерского счета читайте в этой статье.

Покупка серебра и платины

Существует взаимосвязь между ценой золото и серебра. По историческим данным можно наблюдать, что при росте золота на 10% цена серебра может вырасти на 20-30%. Другой перспективный металл — это платина, которая является одновременно промышленным сырьем и используются в автомобилестроении. Дело в том, что стоимость палладия находится на историческом максимуме, а платина во многом способна заменит его в промышленности, поэтому 2019 год может быть перспективным.

Выводы

Каждый способ инвестировать в золото может принести доход, однако подходить к процессу следует с умом, четко понимая, что вы хотите получить в итоге. Будет это краткосрочная инвестиция или вы готовы подождать лет десять, хотите вы приобрести физическое золото или бумажное. Во всем есть свои нюансы, но если вы потратите свое время на то, чтобы с ними разобраться, вы наверняка получите желанную прибыль. Выгоднее всего приобрести ETF и акции, открыв единый  торговый счет в Just2Trade с доступом к американским и российски биржам.

Ссылка на основную публикацию