Инвестирование в серебро в 2019 году

Всем известно, что один из самых надежных и консервативных вариантов вложения денежных средств – покупка драгоценных металлов, при этом чаще всего, выбор инвестора падает на золото и платину. Несмотря на этот стереотип, опытные и грамотные инвесторы в 2018 году активно вкладывают в серебро и продолжат это делать в 2019.

Стоит ли инвестировать в серебро в 2019 году?

В пользу положительного ответа на этот вопрос есть несколько фундаментальных факторов:

  1. Свойства и сферы применения серебра: Благодаря своим уникальным физико-химическим свойствам, серебро активно используется во многих сферах жизни человека и практически на всех производствах, а именно: серебро обладает высокой электропроводностью, хорошими светоотражающими свойствами, является катализатором во многих химических реакциях. Все вышеуказанные свойства серебра обуславливают «бешеную» востребованность серебра, при этом существует один интересный момент. Дело в том, что для достижения необходимых свойств товара, требуется лишь незначительное количество серебра, которое практически не влияет на конечную стоимость товара. Отсюда напрашивается вывод: в будущем ценообразование серебра будет зависеть от оставшихся мировых запасов и спроса, при этом промышленность будет готова закупать серебро практически по любым ценам, так как на сегодняшний день аналогичного по свойствам и цене материала наука не придумала.
  2. Стремительное истощение мировых запасов:  Еще один плюс инвестирования в серебро по сравнению с другими драгоценными металлами – это физическое расходование серебра, а также незначительное присутствие серебра в виде слитков. С учетом того факта, что мировые запасы серебра через несколько десятков лет приблизятся к нулю, ожидается стремительное повышение цен на этот металл для привлечения серебра из частных рук (украшения, слитка, монеты) в промышленность.
  3. Особенности формирования цены: Механизм ценообразования серебра заслуживает особого внимания и по своим особенностям схож с некоторыми криптовалютами. Дело в том, что основной объем серебра вращается на фьючерсном рынке, где как такового физического предоставления серебра для совершения сделки не требуется. Благодаря этому, на современном рынке серебра сформировались торговые обороты, которые не в полной мере обеспечиваются реальным металлом. Проще говоря, на данный момент, на рынке сформировалось мнение, что серебра очень много, хотя, на самом деле, даже половина сделок не обеспечиваются реальным металлом. Свою толику в «великое заблуждение» вносят брокеры, дающие большое кредитное плечо при торговле серебром, в результате чего цена серебра падает из-за его доступности.
  4. Серебро дешево относительно своих исторических цен. Потенциал падения серебра ограничен тем, что уже многие компании, добывающие серебро, работают при низкой рентабельности и будут разоряться при дальнейшем падании, сокращая при этом предложение этого металла на рынке. В то же время исторический максимум в три раза больше текущий цены в 15.4 USD за тройскую унцию

Реальная же мировая ситуация складывается таким образом, что стоимость добычи серебра растет, количество серебра стремительно уменьшается, и, соответственно, постоянно дешеветь серебро не сможет.

серебро

Отсюда напрашивается выводом о том, что в недалеком будущем ожидается взрыв «серебряного пузыря», после которого цена начнет стремительно расти.

Согласно статистике, на протяжении всего существования рынка драгоценных металлов, цена серебра и золота зависела от соотношения оставшихся мировых запасов друг к другу. До 80-х годов прошлого столетия это соотношение сохранялось примерно истинным. На данный же момент соотношение цен на серебро и золото равняется 74:1, и это при том, что соотношение мировых запасов серебра и золота соотносятся как 5,7:1.

Еще одним из аргументов в пользу инвестирования в серебро является тот факт, что при прочих равных, при падении цен на золото на 15% на протяжении последних пяти лет, за тот же промежуток времени цены на серебро упали на целых 60%, что в конечном счете, по всем законам рынка, должно привести к бурному роста цен на серебро.

Способы инвестирования в серебро

Способов инвестирования в серебро достаточно много. Они указаны далее в статье, начиная от неэффективных и заканчивая наиболее оптимальными.

Покупка слитков

Это один из самых неэффективных способов , возникающих при покупке и продаже металла. Так при покупке будущий владелец оплачивает 20% НДС, который никто не вернет. Также возникнут сложности при продаже:необходимо предоставить слиток независимому банковскому эксперту, который определит, в действительности ли слиток соответствует заявленным характеристикам. Мало того, что работать эксперт будет около недели, дополнительно взимается плата за проведение экспертизы. Не стоит забывать о том, что именно покупатель платит за затраты, связанные с изготовлением и нанесением маркировки на слитки.

Инвестиционные монеты

Данный способ инвестирования уже выглядит более предпочтительным по сравнению с покупкой слитков. В данном случае инвестор покупает монету из чистого серебра, либо с вкраплениями других драгметаллов, которые предварительно выпускаются ограниченным тиражом и имеют определенную художественную ценность, а также интерес со стороны коллекционеров. По прошествии 8-10 лет монеты продаются по более высокой цене в связи с возросшими в разы: интересом со стороны коллекционеров, художественной ценностью, а также изменившимися котировками драгметаллов. Недостатком является то, что достаточно сложно продать монеты по хорошей цене.

ОМС

Обезличенный металлический счет– весьма популярный и выгодный способ инвестировать в серебро. Суть его заключается в том, что деньги вкладчика в банке обеспечиваются серебром, и, соответственно, с ростом цен на серебро, вкладчик получает от этого выгоду плюс к тому же проценты, которые положены по вкладу. Минусы этого способа:

  • Лишь немногие банки сейчас занимаются этим,
  • Не распространяется страхование от АСВ, как по банковским вкладам,
  • Высокие комиссионные расходы, превышающие 5%

Торговля на Forex

Считается наиболее оптимальным вариантом (при условии наличия навыка работы на рынке). Причина выбора Forex проста – соответствие серебра мировой цене, а также возможность сыграть на изменении серебра в цене. Недостатки заключаются в следующем:

  • Торговля отличается от инвестирования, поэтому возникают дополнительные риски торговли на форекс. Подробнее здесь.
  • Мало надежных брокеров

ETF и акции «серебряных» компаний

Многие аналитики оценивают покупку ETF, как лучший способ инвестирования. Связано это со следующими факторами:

  • Минимальные комиссии при покупке и продаже,
  • Высокая юридическая защищенность от европейских и американский брокеров (страхование счетов на Кипре и в США),
  • Возможность купить и продать в течение нескольких минут

Наиболее популярен IShares Silver Trust (SLV) — фонд, активы которого обеспечены серебряными слитками.

Но нужно понимать, что серебряный ETF может принести прибыль только при изменении курсовой разницы, то есть не создается никакой прибавочной стоимости, как в случае с бизнесом и прибылью. Это нивелируются при покупке акций компаний, которые добывают серебро и платят дивиденды. Вот некоторые из них:

  1. Global X Silver Miners (SIL) — фонд, в состав которого входят акции 25 производителей серебра и дивидендная доходность в районе 3%
  2. Компании Боливии: Pan American Silver Corp (PAAS) и D’Alene Mines (CDE),
  3. Industrias Penoles SAB de CV
  4. FRESNILLO
  5. SILVER WHEATON

Заключение

Итак, их этого обзора видно, что лучшими видами инвестиций могут быть покупка ETF или акций серебряных компаний. Наиболее оптимальным решением для использования этого метода будет открытие единого торгового счета в компании Just2Trade (входит в группу компаний «Финам»).

При принятии решение рекомендую ознакомиться с другими консервативными методами инвестирования: акции, золото, платина.

Ссылка на основную публикацию