Инвестирование в драгоценные металлы: плюсы и минусы

Инвестирование в драгметаллы – это различные схемы вложений  в данный актив. В нашей стране наибольшей популярностью пользуются металлические счета, но существуют и другие способы. Операции производятся с палладием, платиной, золотом, серебром. Хоть инвестирование в драгоценные металлы считается надежным и прибыльным способом, в действительности это во многом зависит от метода инвестирования.

Особенности инвестирования в драгметаллы

Потенциал роста различных драгоценных металлов отличаются, как и их применение в повседневной жизни. Для более детального понимания нужно изучить фундаментальные факторы для каждого: золото, серебро, платина и палладий. Ниже приведена краткая характеристика для всех металлов.

Основные преимущества

Золото всегда дорожает в цене, даже во время финансового кризиса, поэтому его часто называют «убежищем инвесторов» — это явное преимущество.

Соответственно, эти инвестиции являются защитой от экономических кризисов. Большинство банковских организаций и инвестиционных фондов приобретают данный актив в целях хеджирования возможных рисков.

Другие преимущества инвестиций:

  • диверсификация на рынке золота благодаря использованию различных инструментов;
  • высокая ликвидность, будь то акции золотодобывающего предприятия или слиток золота;
  • низкий вход на рынок;
  • в долгосрочной перспективе предполагается увеличение в цене при любом экономическом положении в стране.

Еще одно преимущество – определенные виды инвестирования в драгоценные металлы доступны даже начинающим и не потребуют особых знаний, к примеру, ОМС.

Недостатки инвестирования

Чтобы объективно сложилась картина, необходимо выделить не только преимущества, но и недостатки инвестирования:

  • золото совершенно не подходит для спекуляций по причине высокого спрэда;
  • возможное снижение стоимости актива в кратковременной перспективе;
  •  невозможность доступа к определенным сферам — к примеру, к золотодобыче;
  • трудности с получением дохода по некоторым активам (к примеру, для ОМС необходимо ждать довольно долго, чтобы стоимость превысила спрэд);
  • налоги, в особенности НДС во время приобретения слитков.

Преимущества и недостатки относятся к вложению денег в серебро, золото, платину, палладий. Нужно внимательно проанализировать рынок, изучить особенности работы определенного инструмента.

Вложение в золото больше всего подходит для долгосрочных инвесторов, так как инвестиции подразумевают принцип получения дохода «купи и держи».

Способы вложения денег в драгметаллы

Независимо от того, новичок вы или опытный трейдер, есть множество способов получить прибыль. Различные способы инвестирования имеют преимущества и недостатки, а также особые инструменты для работы.

Существуют разные варианты вложения денег. Самыми популярными являются:

  • Слитки. Этот способ полон минусов, среди которых: необходимость оплаты НДС, значительные затраты на хранение и проблемы с поиском банка, который купить слиток обратно.
  • ОМС – это отличная альтернатива слиткам, так как не нужно оплачивать хранение, перевозку. Цена коррелирует с учетом стоимости реального золота, поэтому после продажи ОМС можно получить высокий доход. Из преимуществ – легкость в оформлении, отсутствие дополнительных трат. Из недостатков – скрытая комиссия в 5%, заключающаяся в разнице между покупкой и продажей за 1 грамм (спред).
  • Монеты можно купить в крупных банковских организациях. Основным преимуществом является отсутствие НДС, а недостатком — сложность продажи и спред.
  • ETF или ПИФ драгметаллов. ETF вкладывают средства в реальное золото, платину, серебро или в финансовые инструменты (фьючерсы) на эти металлы. Акции фонда коррелируют с базовым активом. Является одним из самых оптимальных способов инвестирования ввиду низких комиссионных расходов.
  • Форекс подходит для спекулянтов. Прибыль можно получить на колебании курса. Могут проводиться как однодневные, так и долгосрочные торги. Торговля на форексе с высоким уровнем заевных средств может привести к значительной потери капитала.
  • Акции компаний, добывающих драг.металлы, многие из которых выплачивают дивиденды.

Правильнее будет рассматривать для инвестиции в драгметаллы несколько видов активов через брокерский счет. Например, можно купить ETF на платину и акции золотодобывающих компаний. Подробнее о возможностях брокерского счета и акциях золотодобытчиков.

Потенциал инвестиций в платину

Инвестиции в платину позволят улучшить свойства портфеля активов. Но нужно учесть определенные особенности этого металла.

К примеру, платиной никогда не рассчитывались в качестве денег. Золото в течение многих столетий являлось деньгами, серебро имеет промышленную и денежную ценность. У платины только промышленное назначение.

Но инвестиции в платину имеют определенные преимущества:

  1. Платина, как и любой драгоценный металл, является материальным активом.
  2. Вложение денег в платину дает возможность диверсифицировать инвестиционный портфель из драгметаллов. Платина может подорожать при падении золота.

Платина в течение долгих лет рассматривалась как «золото богатых», то есть было самым дорогим металлом. Вполне возможно, что оно вернет себе это звание. Детально читайте здесь.

ПИФ и ETF

Еще один способ вложить деньги в драгметалл — приобрести пай в ПИФ. Фонд может вкладывать денежные средства в ОМС и производные инструменты на золото, серебро, платину, палладий, а также может держать облигации или акции. Также можно купить бумагу биржевого инвестиционного фонда (ETF). Инвестиции производятся через брокерские компании.

ПИФ — это форма коллективных вложений, когда инвестор является владельцем части имущества фонда. Управление производится управляющей организацией, которая берет оплату за распоряжение средствами. На практике ПИФ — это разновидность доверительного управления деньгами граждан, когда управляющая организация приобретает ценные бумаги на их деньги.

ETF, в отличие от ПИФ, не вкладывает средства инвесторов в обезличенные металлические счета, а только фьючерсы или держит реальные драгоценные металлы в слитках. Это инвестиционный фонд, акции которого котируются на бирже. В отличие от ПИФов, организация, запустившая ETF, не работает непосредственно с розничными вкладчиками и торгуется, как правило, на биржах.

Иногда ETF вкладывается и в реальное золото. Эти организации торгуются на биржах, а комиссионный сбор за управление этими фондами, как правило, гораздо меньше, в отличие от ПИФ. На Московской бирже торгуется только фонд Fin Ex Gold ETF, который следует за ценой на реальное золото. Для покупки ETF на другие металлы придется открыть счет у зарубежного брокера.

Подводя итоги

Драгметаллы могут оказаться одними из самых выгодных инвестиций в 2019 году. Если рассматривать стоимость, к примеру, золота, то за последние 14 лет, цена на него увеличилась больше чем в 4,5 раза. Как прогнозируют аналитики, ресурсы этого металла могут исчерпаться уже через 6-7 лет, соответственно, его цена значительно вырастет. Нужно заметить, что серебро при росте золота обычно обгоняет его в 3 раза. Интересны также инвестиции в платину из-за ее исторической низкой стоимости.

Для наиболее выгодных вложений с точки зрения комиссионных расходов и ассортимента ETF и акций лучше открыть счет у зарубежного брокера, например в InteractiveBrokers или в Just2Trade Online (входит в группу компаний «Финам»)

 

Ссылка на основную публикацию